近年來，随着社會經濟的發展和人們财富水平的提高，财富管理的創新工(gōng)具備受重視。保險金信托作為橫跨保險與信托的新型金融服務，是保險業開(kāi)拓新市場和信托業回歸本源的重要舉措，受到越來越多高淨值人群和行業從業者的關注與青睐。
11月21日，“洞見趨勢，搶占先機-保險金信托賦能保險業高質量發展的最佳實踐”論壇在北(běi)京舉辦。本次論壇由金石财策主辦，得到ISOFP國際金融專業人士協會的大(dà)力支持，力邀了頭部信托機構、保險機構的保險金信托業務相關負責人，以财富管理轉型為背景，探讨保險金信托業務的策略實踐、客戶經營、組織發展和能力建設等方面的話(huà)題。ISOFP國際金融專業人士協會中(zhōng)國發展中(zhōng)心主任劉健在開(kāi)場緻辭時表示，當下(xià)全球經濟正面臨全新發展格局，中(zhōng)國财富管理發展道路上，新模式必将叠代舊(jiù)模式，催生(shēng)出更專業、更個性化、更高質量的财富管理服務；協會願與行業以及金石财策等專業機構的夥伴們一(yī)起發揮專業優勢，為中(zhōng)國本土理财顧問打開(kāi)視野，塑造系統思考、真誠行動的專業價值體(tǐ)系，而積極行動。
國際金融專業人士協會中(zhōng)國發展中(zhōng)心主任 劉健
中(zhōng)國經濟進入高質量發展階段，中(zhōng)國式現代化路線日益清晰，高淨值及家族客戶數量及資(zī)産規模快速增長。金石财策聯合創始人、CEO劉幹霄指出，中(zhōng)國經濟已經明顯地從短缺經濟走向富足經濟，開(kāi)始進入“富足時代”，高淨值及家族客戶财富管理呈現出證券化、多元化、機構化、全球化和事務化特征。在中(zhōng)國新舊(jiù)經濟轉換的時代背景下(xià)，雖然防風險仍是财富管理重要任務，但從業者更要善于把握新經濟帶來的增長機會。
劉幹霄就保險行業發展趨勢及競争核心做了系統闡釋。他分(fēn)析，人口老齡化時代，中(zhōng)國人壽保險行業行至拐點，保險顧問隻靠從前的人口紅利思維是遠遠不夠的，需要在産業資(zī)源、專業能力、技術創新上均有所突破。商(shāng)業保險的風險管理優勢突出，但資(zī)産管理與事務服務能力受限，保險金信托2.0通過信托架構的搭建，結合了保險和信托的雙重優勢，在場景服務和受益分(fēn)配上都能更好地滿足客戶需求，為保險從業者帶來了新的事業機會和增長點。劉幹霄強調，商(shāng)業模式的創新和生(shēng)态圈的搭建，是實現高質量财富管理、成功獲取高端客戶的必由之路。與保險業務中(zhōng)強調個人能力有很大(dà)不同，綜合财富管理更需要團隊級乃至公司級作業，需要整合專家的技術資(zī)源以及各大(dà)金融機構的牌照、産品、服務等資(zī)源，從而做到客戶信任、投顧能力、合規管理、商(shāng)業價值的有機結合，最終實現财稅法融合升級與各個鍊條的資(zī)源變現。
專業能力建設解決方案
保險金信托業務近年來已經成為機構搶灘布局必争之地，衆多保險公司紛紛開(kāi)展高客轉型，成立高淨值客戶服務部門，并将保險金信托作為主要服務手段。可以預見，五年内我(wǒ)(wǒ)國的保險金信托規模将突破1萬億。金石财策首席運營官鄧偉介紹，保險金信托對于保險銷售增長、顧問專業水平提升、團隊綜合能力進化等方面均具有突出作用。為助力中(zhōng)國保險金信托服務能力和專業水平的全面提升，金石财策與ISOFP國際金融專業人士協會中(zhōng)國發展中(zhōng)心聯合推出“認證保險金信托專家”CITE認證。
金石财策首席運營官 鄧偉
鄧偉對CITE認證課程的優勢、價值、模塊、适合人群等方面做了詳細介紹。他指出， CITE認證課程力邀了多位來自頭部信托、知(zhī)名律所與專業财富管理等機構的領域專家，研究萃取了國際國内大(dà)量家族信托和保險金信托的典型案例經驗，梳理了監管對于财富管理服務信托的各項法規和政策，設有保險金信托“理念篇”“技術篇”“案例篇”和“操作篇”四大(dà)模塊。
“CITE認證”發布儀式
本次論壇，除得到ISOFP國際金融專業人士協會的大(dà)力支持外(wài)，知(zhī)名信托公司與多家保險公司的相關業務負責人也來到活動現場，對論壇的價值給予充分(fēn)肯定。ISOFP國際金融專業人士協會中(zhōng)國發展中(zhōng)心主任劉健，金石财策聯合創始人、CEO 劉幹霄，金石财策首席運營官鄧偉，泰康家族辦公室經營負責人、理事會秘書(shū)長楊钰軒，陽光人壽高客經營中(zhōng)心負責人裴安超，慧保天下(xià)首席市場官劉思沅六位嘉賓，共同登台觸摸大(dà)屏幕，啟動“CITE認證保險金信托專家”揭幕儀式。
高客經營“升檔提速”
保險金信托對于保險公司來說意義重大(dà)，是客戶持續經營與深耕的有力武器。泰康家族辦公室經營負責人、理事會秘書(shū)長楊钰軒指出，通過開(kāi)展保險金信托業務，可以深挖客戶的複雜(zá)需求，從而打開(kāi)客戶加保的空間；保險金信托涉及的領域較多，可以提升隊伍的專業化程度，實現從單一(yī)産品銷售到綜合财務規劃的轉變；同時，保險金信托也是從服務個人客戶升級到服務家族客戶的重要途徑。
泰康家族辦公室經營負責人、理事會秘書(shū)長 楊钰軒
楊钰軒表示，依托泰康人壽的長壽、健康、财富的戰略閉環，公司保險金信托業務近年來成績突出，聚焦養老的幸福有約産品的客戶數量取得飛速增長。在保險金信托業務發展的過程中(zhōng)，公司在顧問培訓方面下(xià)了很大(dà)功夫，不過也走過一(yī)些彎路，他認為，本次“CITE認證”的正式推出，無論對于機構還是顧問個人都非常有意義。
保司隊伍和渠道高質量發展
一(yī)些大(dà)型保險公司在市場中(zhōng)找準了自身的戰略定位并已經形成了一(yī)定商(shāng)業壁壘，中(zhōng)小(xiǎo)型保險公司的差異化策略顯得格外(wài)重要。陽光人壽高客經營中(zhōng)心負責人裴安超揭示了保險行業的競争格局，他指出，目前保險行業發展困境主要表現在産品同質化、服務同質化、居間成本同質化三個方面。
陽光人壽高客經營中(zhōng)心負責人 裴安超
裴安超引出了“中(zhōng)小(xiǎo)型保險公司如何走出發展桎梏”的靈魂思考，他認為關鍵要做到兩點，第一(yī)，保險公司要做到體(tǐ)系化經營，首先要找準目标客群，通過有效的經營平台、精準的産品供給和清晰的品牌形象，實現服務團隊與客戶的長效鍊接；第二，保險從業者永遠要聚焦專業成長，保險金信托作為專業成長的核心載體(tǐ)，可以幫助顧問實現從風險管理到全面财富管理的事業升級。
金石财策作為專業咨詢驅動的财富與投資(zī)管理服務機構，在綜合财富管理領域已經走在行業前列。“認證保險金信托專家”CITE認證的推出，得到了ISOFP國際金融人士協會中(zhōng)國發展中(zhōng)心的大(dà)力支持，邁出了保險金信托高質量發展的重要一(yī)步。通過保險金信托業務的有效開(kāi)展，能夠促進機構及顧問融入養老、教育、醫療等客戶需求的具體(tǐ)場景，提升服務能力與服務意識，助力行業及從業者共同迎接财富管理的春天。